Правительство РФ подготовило поправки в Уголовный кодекс, которые вводят жесткие меры за незаконный оборот банковских карт. Новые нормы предусматривают наказание за продажу, покупку и использование чужих карт или электронных кошельков. Нарушителям грозят крупные штрафы, принудительные работы или лишение свободы на срок до 6 лет. Законопроект направлен на борьбу с мошенничеством и теневым оборотом финансовых инструментов.
Согласно проекту, за передачу банковской карты третьим лицам за деньги предусматривается: штраф до 300 тысяч рублей; принудительные работы до 480 часов; ограничение свободы до 2 лет. Покупка банковских карт влечет более суровое наказание: штраф до 1 миллиона рублей; принудительные работы до 4 лет; лишение свободы до 6 лет. Использование чужих карт или электронных кошельков также будет караться: принудительные работы до 5 лет; тюремный срок до 6 лет.
Проблема незаконного оборота банковских карт в России начала активно обсуждаться в 2010-х годах, когда с развитием интернет-банкинга и электронных платежных систем резко возросло число киберпреступлений. По данным МВД РФ, в 2015 году было зарегистрировано около 70 тысяч случаев мошенничества с банковскими картами, а к 2020 году это число превысило 150 тысяч. Одной из распространенных схем стало использование так называемых "дроп-карт" — банковских карт, оформленных на подставных лиц, которые затем продавались для вывода украденных средств или проведения нелегальных операций.
В 2018 году Центробанк и Росфинмониторинг начали активно разрабатывать меры по противодействию теневому обороту карт. Были введены дополнительные требования к идентификации клиентов банков, а также усилен контроль за подозрительными транзакциями. Однако законодательство долгое время не предусматривало прямой уголовной ответственности за продажу или покупку банковских карт, что создавало пробелы в борьбе с такими преступлениями. Действующие статьи УК РФ (например, ст. 159 "Мошенничество" или ст. 187 "Неправомерный оборот средств платежей") применялись лишь косвенно и не охватывали весь спектр нарушений.
На фоне роста киберпреступности в 2022–2024 годах, особенно после усиления санкций и ограничений на международные переводы, теневой рынок банковских карт в России стал еще более активным. Мошенники начали массово использовать карты для обхода блокировок, отмывания денег и финансирования незаконной деятельности. Это подтолкнуло власти к разработке новых поправок, которые должны устранить правовые лазейки и усилить наказание за подобные преступления.