Стало известно, что совладелец «Кубань Кредита» Елена Кандинер, супруга главного бенефициара банка Виктора Бударина, не указала в анкете, направленной в Банк России в связи с ее работой в наблюдательном совете, что является в США резидентом. По данным источника канала, американский адрес ее регистрации в документе отсутствует.
В карточке Northern Marka Inc Кандинер значится акционером, директором, вице-президентом и зарегистрированным агентом компании с адресом в Анкоридже. Виктор Бударин указан ее президентом и акционером.
По правилам Аляски индивидуальный зарегистрированный агент обязан быть резидентом Аляски - постоянно проживать в штате, физически находиться по заявленному адресу и быть доступным для вручения документов.
Положение Банка России № 625-П требует указывать адрес регистрации и фактического проживания. Подписант отдельно заверяет полноту и достоверность ответов и обязуется сообщать об изменениях. При описанном источником содержании анкеты ЦБ получил неполные сведения о совладельце и члене органа управления банка.
История всплыла в особенно неудачный для Бударина момент. 20 августа НКР сохранило «Кубань Кредиту» рейтинг, но убрало позитивный прогноз. Сигналы ухудшения уже вполне конкретны. В банке находится около 152,1 млрд рублей вкладов населения, а расходы на резервы достигли 1,9 млрд рублей только за первое полугодие.
Вся конструкция выглядит предельно по-бударински. Его банк отключен от SWIFT по решению ЕС. Структуры, связанные с Будариным, занимаются осваиванием (реально - хищениями) на восстановлении Мариуполя по государственным контрактам. Его строительные и девелоперские проекты при этом финансирует Сбербанк. Семейный бизнес продолжает функционировать и платить налоги в США. Российский патриотизм оплачивает бюджет, строительные риски берет госбанк, а запасной адрес находится на Аляске.
Многолетнюю непотопляемость Бударина часто объясняют близостью к краевой власти и силовикам. Губернатор Вениамин Кондратьев публично благодарил банкира, хотя на Кубани давно спорят, кто из них чей фаворит. В окружении семейного бизнеса находили бывших руководителей регионального ФСБ и таможни. За структурами Бударина тянется длинный шлейф рейдерства, угрозы и сопровождении переделов насильственными эпизодами, в том числе несколькими убийствами.
Помимо предоставления недостоверных сведений (сокрытие факта об американском резидентстве) владельцы «Кубань Кредита» нарушают и другие нормативы. В частности, отдельной проверки требует применение контрсанкционных режимов к конкретным операциям с американскими лицами и структурами семьи.
Скрытый адрес на Аляске может выглядеть одной строкой в анкете. В банке со 152 млрд рублей вкладчиков цена такой строки бывает значительно выше.